Twój prywatny plan ochrony majątku i dochodu

Najczęściej zadawne pytania:

Jak wygląda pierwsza konsultacja i czy jest płatna?

Pierwsze spotkanie to krótka rozmowa diagnostyczna: cele, priorytety, ryzyka i kontekst rodzinny. Bez prezentacji produktów i bez decyzji „na gorąco”. Konsultacja jest bezpłatna i niezobowiązująca — na koniec dostajesz jasną informację, czy i jak mogę realnie pomóc. 

Z jakimi kwotami warto do Ciebie przyjść? 

Nie pracuję od „magicznej kwoty startowej”. Liczy się to, czy chcesz podejść do finansów długoterminowo i mieć plan zamiast przypadkowych decyzji. Zaczynamy od fundamentów (zabezpieczenie dochodu, zobowiązania, poduszka, priorytety), dopiero później dobieramy narzędzia. 

Czym różni się prywatny doradca od sprzedawcy ubezpieczeń?

Sprzedawca zaczyna od produktu. Ja zaczynam od diagnozy i architektury rozwiązania: potrzeby, ryzyka, budżet, cele. Dopiero potem pojawia się rekomendacja — dopasowana do Ciebie, a nie do tabeli sprzedażowej. 

W czym dokładnie możesz mi pomóc? 

Pomagam uporządkować Twoje finanse „od góry”: cele, ryzyka, budżet i zobowiązania. Następnie buduję spójny plan w trzech obszarach: ochrona (ubezpieczenia), finansowanie (kredyty) oraz kapitał (oszczędzanie i inwestowanie) — tak, żeby decyzje się nie wykluczały, tylko wzajemnie wzmacniały. 

Jak dbasz o poufność moich danych? 

Dyskrecja jest standardem. Zbieram tylko dane niezbędne do analizy, ograniczam dostęp i ustalamy jasne zasady komunikacji. Twoje informacje nie krążą „po ludziach” — są traktowane jak wrażliwe i zarządzane z należytą starannością..